Главная Новости Общие вопросы Формы деятельности Договоры Виды деятельности Вопрос-ответ Контакты

Быстрая навигация: Каталог статей > Предпринимательские договоры > Финансирование под уступку денежного требования (договор факторинга)

Финансирование под уступку денежного требования (договор факторинга)



факторинг

Начавшееся в конце XX века в России формирование рыночных отношений потребовало во многом обновления всего гражданского законодательства и также нормативного закрепления новых договорных конструкций, которые широко используются в развитых зарубежных странах. К числу подобных договорных конструкций относится и договор финансирования под уступку денежного требования, предусмотренный ст. ст. 824 - 833 (гл. 43) Гражданского кодекса РФ. Следует однако отметить, что несмотря на создание специальной нормативной базы, указанный договор не имеет в России достаточно широкого применения.

Итак, договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг) является новым для российского гражданского законодательства. В основе договора факторинга лежит конструкция, разработанная в первой половине прошлого столетия в странах общего права, а сегодня занимающая заметное место среди финансовых инструментов всех стран с развитой экономикой. Появление данной конструкции в зарубежных странах было обусловлено необходимостью адаптации институтов займа и кредита к условиям возросшей динамики товарного оборота.

В соответствии с российским гражданским законодательством, по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование. Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом (п. 1 ст. 824 ГК РФ).

Договор факторинга может предусматривать передачу денег финансовым агентом клиенту (по модели договора займа), или обязательство передать их (по модели кредитного договора). При этом клиент в зависимости от условий конкретного договора либо уступает определенное денежное требование, либо обязуется уступить его.

Форма договора факторинга подчиняется общим правилам о форме, в которой должна быть совершена уступка права требования (ст. 389 ГК РФ).

Предметом договора финансирования под уступку денежного требования может быть:

  1. передача денежного требования финансовому агенту в обмен на предоставление клиенту денежных средств;
  2. уступка клиентом фактору своего денежного требования в качестве способа обеспечения исполнения обязательства, имеющегося у клиента перед фактором (обычно по кредитному договору фактора с клиентом). В этом случае требование может переходить к фактору только при условии невыполнения клиентом своего основного обязательства.

По своей сути цель финансирования под уступку требования (факторинга) заключается в "укорачивании" кредитной цепочки. Вместо предоставления кредита в расчете на то, что он будет погашен клиентом после реализации его права требования к третьему лицу, банк передает клиенту денежные средства (кредит) и погашает его путем получения от клиента права денежного требования к третьему лицу и последующей реализации полученного требования. При этом интерес уступающей стороны состоит в оперативном получении денежных средств, необходимых для предпринимательской деятельности и частичном (полном) освобождении от риска неплатежеспособности должника.

 

 

Если вы не нашли на данной странице нужной вам информации, попробуйте воспользоваться поиском по сайту:



Дата размещения статьи: 14.11.2016

Международный факторинг как стимул развития экспорта (Сбежнев В.А.)

В экономической науке и цивилистике факторинг является одним из наиболее актуальных и обсуждаемых вопросов. Не менее актуален он и для финансового права, поскольку затрагивает такие вопросы, как валютное регулирование и валютный контроль, бухгалтерский учет и др. Кроме того, факторинг способствует реализации государственной экономической политики, обеспечивает стимулирование экономического развития. Факторинг рассматривается в науке как важнейший элемент в области обслуживания экспортно-импортных операций.

Дата размещения статьи: 17.10.2016

Учет факторинговых операций (Новикова Н.Е., Новиков В.А.)

Факторинг как одна из разновидностей операций кредитования бизнеса, в том числе банками. Факторинговые операции позволяют досрочно обменять дебиторскую задолженность на деньги, что повышает возможность исполнения графика платежей кредиторам. Обобщение подходов к учету фактов хозяйственной жизни, возникающих в связи с операциями факторинга, и представлению в отчетности дебиторской и кредиторской задолженности

Дата размещения статьи: 09.01.2016

Совершенствование норм об уступке требования и факторинге в гражданском законодательстве России (Рыжковская Е.А., Шаблова Е.Г.)

Деятельность по оказанию услуг по факторингу регулируется нормами главы 43 ГК РФ. Согласно ст. 824 ГК РФ одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование. Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом. 

Дата размещения статьи: 22.07.2015

Правовое регулирование операций факторинга. Снижение рисков неплатежей (Селянина Е.)

Если организация после отгрузки товаров (или выполнения работ, оказания услуг) ждет поступления денег от покупателей, то она нередко испытывает значительные финансовые трудности с оборотными активами, поскольку необходимо закупать новые товары, комплектующие или сырье для производства продукции. В этом случае факторинг помогает решить эту проблему. Суть договора факторинга состоит в том, что продавец, отгрузив товары, уступает право требования долга за них факторинговой компании, которая осуществляет незамедлительное финансирование.

Дата размещения статьи: 11.07.2015

Факторинг как способ финансирования продаж. Вопросы применения на практике (Селянина Е.)

В практике применения факторинга не редки случаи, когда продавец еще до заключения соответствующей сделки с покупателем достигает договоренности с финансовым агентом о финансировании под уступку денежных требований по такой сделке. В результате для продавца данная сделка становится продажей без отсрочки - за деньги, сразу получаемые от факторинговой компании.

Дата размещения статьи: 21.03.2015

Как изменения в валютном контроле повлияют на рынок международного факторинга (Мотохин А.М.)

За последние три года валютное законодательство нашей страны изменялось с "завидным" постоянством - раз в год. Судя по всему, 2015 г. не станет исключением. Федеральный закон от 05.05.2014 N 86-ФЗ "О присоединении Российской Федерации к Конвенции УНИДРУА по международным факторинговым операциям" предусматривает присоединение РФ к Конвенции УНИДРУА от 28.05.1988 по международным факторинговым операциям.

Дата размещения статьи: 11.12.2014

Проблемы факторинга как способа правового финансирования бизнеса (Алексанова Ю.А.)

Законодатель планирует изменить гл. 43 ГК РФ, регулирующую правоотношения факторинга, с учетом норм международных конвенций, регулирующих схожие правоотношения. Кроме того, Россия присоединилась к Конвенции УНИДРУА по международным факторинговым операциям от 28 мая 1988 г. Принятие данного закона также отражает намерения законодателя провести глубокую реформу правового регулирования факторинговых операций в соответствии с международными стандартами.

Дата размещения статьи: 23.07.2014

Источник финансирования в кризис? Факторинг! (Диркова Е.)

По договору факторинга кредитор получает деньги за товары, работы или услуги не от должника (своего дебитора), а от финансового агента. Факторинг предполагает финансирование клиента на ту же сумму, которую он рассчитывал получить от должника.

Дата размещения статьи: 13.07.2014

Факторинг спешит на помощь (Шестакова Е.)

Факторинг представляет собой особое условие об оплате в виде отсрочки платежа. Это способ краткосрочного финансирования (пополнения оборотных средств) компаний, работающих с покупателями на условиях отсрочки платежа. Финансирование в этом случае осуществляется исключительно под уступку денежного требования.

Дата размещения статьи: 10.07.2014

Факторинг: проблемы ответственности и судебной защиты прав участников правоотношений (Алексанова Ю.А.)

Клиентом по договору факторинга является поставщик товаров, работ, услуг. Должник (дебитор) - покупатель по договору поставки, выполнения работ, оказания услуг, денежные требования к которому уступлены фактору. Денежные требования (поставки, накладные, акты) - непросроченные долги покупателя по оплате поставленных товаров, выполненных работ, уступленные фактору.




Навигация по разделу: [1] [2]



Вернуться на предыдущую страницу

Последние новости

17 марта 2017 г.
Проект Федерального закона № 124991-7 "О внесении изменения в статью 1 Федерального закона "Об основах туристской деятельности в Российской Федерации"

Целью законопроекта является совершенствование законодательства, регулирующего туристскую деятельность. Законопроектом предлагается изложить в новой редакции определение понятия "туристский информационный центр" и предусмотреть в данном определении, что туристские информационные центры информируют об объектах туристской индустрии не только физических, но и юридических лиц.




10 марта 2017 г.
Проект Федерального закона № 120190-7 "О внесении изменений в Градостроительный кодекс Российской Федерации"

Законопроект направлен на совершенствование нормативно-правового регулирования в сфере градостроительства и устранение несоответствия разграничения полномочий в области градостроительной деятельности между органами местного самоуправления муниципальных районов и сельских поселений, а также повышение эффективности контроля за соблюдением органами местного самоуправления законодательства о градостроительной деятельности.




4 марта 2017 г.
Проект Федерального закона № 114268-7 "Об альтернативных видах моторного топлива"

Законопроектом устанавливаются правовые основы производства и использования альтернативных видов моторного топлива в Российской Федерации. Принятие законопроекта будет способствовать развитию экономики России, сельскохозяйственного производства и наращиванию экспортного потенциала страны. Кроме того, это позволит снизить стоимость грузовых и пассажирских перевозок и улучшить экологическую обстановку в городах Российской Федерации.




28 февраля 2017 г.
Проект Федерального закона № 112351-7 "О внесении изменений в статью 28 Федерального закона "О государственной регистрации недвижимости"

Законопроект разработан в целях урегулирования вопросов, возникающих при государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, а также совершенствования применения норм Федерального закона от 13.07.2015 № 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости".




22 февраля 2017 г.
Проект федерального закона № 108659-7 "О внесении изменений в ФЗ "О лотереях" и ФЗ "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российско

Законопроект направлен на ограничение кредитными организациями, банковскими платежными агентами, банковскими платежными субагентами, платежными агентами переводов и приема денежных средств в пользу лиц, осуществляющих деятельность по организации и проведению азартных игр, деятельность по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации.



Предпринимательство и право, информационно-аналитический портал © 2011 - 2017
При любом использовании материалов сайта - активная ссылка на сайт lexandbusiness.ru обязательна.

Навигация

Статьи

Сопровождение сайта