Главная Новости Общие вопросы Формы деятельности Договоры Виды деятельности Вопрос-ответ Контакты

Быстрая навигация: Каталог статей > Иные вопросы > О многообразии заверений об обстоятельствах (Маглеева У.А.)

О многообразии заверений об обстоятельствах (Маглеева У.А.)

Дата размещения статьи: 09.01.2019

Прошло уже три года со дня вступления в силу ст. 431.2 ГК РФ "Заверения об обстоятельствах", введенной Федеральным законом от 08.03.2015 N 42-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации" [1].

В связи с этим приходит на ум высказывание одного из авторов законопроекта А.Г. Карапетова о том, что востребованность в этой норме вызвана широкой практикой включения в российские договоры утверждений сторон о фактических обстоятельствах, имевших место в прошлом или существующих в настоящем, которые значимы для контрагента при принятии им решения о заключении как сложной сделки (например, финансовой, инвестиционной, корпоративной и т.д.), так и простой (в рамках обычной хозяйственной деятельности) [4, с. 45].

Ведь с деловой точки зрения заверения являются чрезвычайно нужным коммерческим механизмом, выполняющим две важные функции. Во-первых, предоставляя их, стороны раскрывают друг перед другом значимую для их договорных отношений информацию и ведут переговоры относительно существенных аспектов сделки [13, p. 1]. Согласование заверений является способом преодоления информационной асимметрии между контрагентами, которая присутствует практически всегда [10, p. 3]. Во-вторых, в случае ложности своих утверждений пострадавшая сторона располагает средствами защиты в виде, например, расторжения договора или взыскания убытков. Таким образом, заверения представляют собой механизм распределения рисков между сторонами договора, в том числе рисков, могущих реализоваться в будущем. Благодаря заверениям участники делового оборота имеют в своем арсенале больше инструментов для оптимального структурирования своих сделок и могут распределять риски очень точным образом в соответствии со своей переговорной позицией.

В связи с востребованностью данной гражданско-правовой конструкции в гражданском и коммерческом обороте [5, с. 30] представляется необходимым установить, на какие виды можно подразделить заверения.

Классификацию заверений возможно провести по ряду оснований. Во-первых, их можно дифференцировать по времени предоставления. Вспомним, что в английском праве, где аналогом нашему институту заверений об обстоятельствах выступают заверения (representations) и гарантии (warranties), именно время предоставления имеет важное (хотя и не всегда решающее [8, p. 89]) значение для отграничения заверений от гарантий: первые предоставляются в преддоговорный период, а вторые - в договоре [12, p. 141].

Российский законодатель, вдохновившись данными английско-правовыми концепциями, создал все же единый институт заверений об обстоятельствах, не проводя различий между заверениями, предоставленными до заключения договора, с одной стороны и заверениями, содержащимися в договоре или предоставленными после заключения договора, с другой стороны. Напомним, что в английском праве нарушение гарантии и предоставление ложного заверения влекут за собой разные юридические последствия: в первом случае контрагент вправе претендовать на расторжение договора, а во втором должен ограничиться взысканием убытков [7, p. 141]. Согласно статье 431.2 ГК РФ заверения об обстоятельствах могут быть предоставлены до, после или во время заключения договора. Заверения, предоставленные во время переговорного процесса, предшествующего заключению договора (предлагаем называть их преддоговорными заверениями), можно, в свою очередь, разделить на заверения, предоставленные в предварительном договоре, и иные заверения (содержащиеся, например, в переписке между контрагентами).

Практическая ценность заверений, предоставленных до заключения договора, зачастую нивелируется добавлением в текст договора пункта об исчерпывающем характере договора, согласно которому правоотношение между сторонами договора полностью описано текстом договора и действие всех прочих договоренностей, переписки, переговоров прекращается. Такой подход является мировой стандартной практикой коммерческих договоров.

Заверения, включенные в текст договора, встречаются чаще всего. Собственно говоря, когда речь идет о заверениях, как правило, имеются в виду именно заверения, содержащиеся в договоре (предлагаем называть их договорными заверениями). В практике сложилось несколько вариантов включения заверений в договор. Во-первых, при небольшом количестве заверений возможно распределить их по всему тексту договора, включив в соответствующие разделы (например, если говорить о договоре купли-продажи долей/акций компании, то заверения могут быть включены в пункты о продавце, бухгалтерском учете, финансовом состоянии компании, налогообложении, судебных спорах, праве собственности на имущество компании, аспектах сделки, связанных с трудовым правом, интеллектуальных правах и т.д.). Во-вторых, если заверений достаточно много, есть смысл объединить их все в одной статье, чаще всего она так и называется "Заверения" или "Заверения и гарантии", "Заверения об обстоятельствах". Этот способ является наиболее популярным. И наконец, если заверений очень много, несколько десятков, что нередко бывает в договорах купли-продажи компаний, стороны группируют все заверения в приложение, а в текст договора включают отсылку к приложению и предусматривают, что все приложения являются неотъемлемой частью договора.

И третий случай предоставления заверений, о котором идет речь в ст. 431.2 ГК РФ: заверения предоставляются после заключения договора (предлагаем называть их постдоговорными заверениями). Ю. Замятина и Е. Сиденко находят возможность предоставления заверений после заключения договора неоднозначной, но полагают, что "в определенных ситуациях такая возможность могла бы пригодиться" [11, с. 11]. Таким образом, по времени предоставления заверения разделяются на:

- преддоговорные;

- договорные;

- постдоговорные.

Второй способ классификации заверений предусматривает п. 1 ст. 431.2 ГК РФ, указывая, что они могут быть предоставлены в отношении обстоятельств, имеющих значение как для заключения, так и для исполнения и прекращения договора. Типичные заверения имеют значение для заключения и исполнения договора.

Предоставление заверений, имеющих значение для прекращения договора, достаточно неочевидно. Ю. Замятина и Е. Сиденко в качестве таких заверений приводят примеры, связанные с договором аренды недвижимости: "Заверение о том, что на момент возврата объекта аренды последний будет находиться в исправном состоянии с учетом нормального износа, не будет обременен правами третьих лиц, в том числе субарендой, что арендатор прекратит регистрацию по месту нахождения объекта недвижимости (если речь идет о помещении) или что арендатор будет иметь все необходимые корпоративные одобрения для расторжения (если речь идет о досрочном расторжении) договора аренды и т.д." [3, с. 11]. Итак, по цели предоставления заверений их можно разделить на:

- заверения в отношении обстоятельств, важных для заключения договора;

- заверения в отношении обстоятельств, важных для исполнения договора;

- заверения в отношении обстоятельств, важных для прекращения договора.

Третий вариант классификации заверений - по аспектам сделки, по которым они сформулированы. Примером заверения, относящегося к предмету договора, будет утверждение о том, что доля в обществе или объект недвижимости не находится в залоге и в отношении него не ведется судебный спор. Относительно сторон договора контрагенты могут согласовать, например, такое заверение: "заемщик является юридическим лицом, зарегистрированным в РФ надлежащим образом, не находящимся в процессе ликвидации". Заверение может также быть предоставлено в отношении действительности сделки в целом (соблюдение норм о преимущественном праве, получение необходимых корпоративных согласий или согласия супруга). Таким образом, в зависимости от того, к какому аспекту сделки относятся заверения об обстоятельствах, их возможно классифицировать как:

- относящиеся к предмету договора;

- относящиеся к сторонам договора;

- относящиеся к сделке в целом.

Четвертым способом классификации заверений и достаточно распространенной практикой является их разделение на юридические и коммерческие [9, p. 142 - 143]. Так, А.В. Шамраев приводит следующие примеры юридических заверений в практике совершения финансовых сделок: заверения юридического статуса заемщика (гарантии надлежащей инкорпорации), корпоративных полномочий заемщика, надлежащего исполнения обязательств заемщиком, соблюдения требований валютного регулирования, соблюдения всех регистрационных требований, непротиворечия кредитного договора иным обязательствам заемщика, правового титула на имущество заемщика, отсутствия налоговых задолженностей, обязательств по иностранным судебным решениям, иммунитета и проч. [6, с. 213]. К коммерческим Шамраев А.В. относит заверения: об отсутствии судебных разбирательств (существующих или будущих), достоверности бухгалтерской отчетности заемщика на последнюю отчетную дату, достоверности информационного меморандума, включая упущения по неосторожности, отсутствие существенных изменений в финансовой структуре заемщика с момента составления бухгалтерской отчетности на последнюю отчетную дату, отсутствие неисполнения обязательств по иным договорам заемщика [2, с. 213]. Итак, по критерию роли в сделке заверения возможно разделить на:

- юридические;

- коммерческие.

Огромный прикладной интерес представляет пятый вариант разграничения заверений - на безусловные и содержащие оговорку, ограничивающую ответственность предоставляющей их стороны. Необходимо отметить, что последние терминологически правильно называть заверениями, содержащими оговорку об ограничении ответственности, а не "квалифицированными" заверениями, как это делает И. Степанян [6] (это неверный перевод термина "qualified", калька с английского языка).

Ограничение ответственности по заверениям характерно для международной практики заключения договоров. Стоит ожидать, что и в договорах, подчиненных российскому праву, станут широко использоваться такие ограничительные механизмы. Как разъяснил Пленум Верховного Суда 24 марта 2016 г. со ссылкой на свободу договора, "по общему правилу стороны обязательства вправе по своему усмотрению ограничить ответственность должника" [2, п. 6]. Важно также понимать, что согласно п. 4 ст. 401 ГК РФ ничтожным является соглашение об ограничении ответственности за умышленное нарушение обязательства.

Оговорок, ограничивающих ответственность за достоверность заверения, достаточно много. Приведем некоторые из них: существенная степень недостоверности [7, p. 144] (контрагент только тогда понесет ответственность, когда заверение окажется ложным в значительной мере) и знание стороны, предоставившей заверения [13, p. 50 - 51] (как правило, используется формулировка "to the best of knowledge of the Party" - "насколько это известно стороне"), ограничение итоговой суммы компенсации (в практике совершения сделок слияния и поглощения часто агрегированная величина компенсации ограничивается денежной суммой между 10 и 50 процентами от покупной цены), установление минимальной величины требования, временные рамки для заявления требования, связанного с недостоверностью заверения, исключение двойного взыскания по разным заверениям, применимым к одному и тому же факту, обязательное соблюдение процедуры уведомления стороны, предоставившей заверение, о недостоверности данного заверения, обязательство стороны, в чью пользу предоставляется заверение, попытаться уменьшить свой ущерб, причиненный его недостоверностью [11].

Разумеется, если речь идет о договоре присоединения или договоре, в котором участвует потребитель, то ограничение ответственности за предоставление заверения должно соблюдать требования ст. 400 ГК РФ.

Таким образом, в зависимости от наличия или отсутствия оговорки, ограничивающей ответственность за предоставление ложного заверения, заверения можно разделить на:

- безусловные;

- содержащие оговорку об ограничении ответственности. 

Выводы 

Поскольку заверения являются востребованным коммерческим механизмом, с помощью которого участники гражданского оборота имеют возможность оптимально структурировать свои сделки, а также благодаря закреплению норм о заверениях об обстоятельствах можно ожидать использование заверений в еще более широком спектре договорных отношений, включая мелкие компании, индивидуальных предпринимателей и обычных физических лиц. Для того чтобы в полной мере представлять потенциал использования такого механизма в договорных отношениях участников делового оборота, необходимо уяснить, какие существуют виды заверений.

Некоторые основания классификации заверений содержатся непосредственно в нормах ГК РФ о заверениях об обстоятельствах. Руководствуясь нормами ГК РФ, можно разделить заверения в зависимости от времени их предоставления на преддоговорные, договорные и постдоговорные, а в зависимости от связанности с каким-либо этапом "жизни" договора - на заверения, имеющие значение для заключения, исполнения и прекращения договора.

Другие основания классификации заверений были выработаны международной договорной практикой. Так, заверения можно классифицировать по аспектам сделки, по которым они сформулированы, на заверения, относящиеся к предмету договора, относящиеся к сторонам договора, относящиеся к действительности сделки. Достаточно распространенной практической классификацией заверений является их деление на юридические и коммерческие. С практической точки зрения представляет интерес классификация заверений на безусловные и содержащие оговорку, ограничивающую ответственность предоставляющей их стороны.

Библиографический список

1. Федеральный закон от 08.03.2015 N 42-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации" // Собрание законодательства РФ. 2015. N 10. 9 марта.
2. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 г. N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств".
3. Замятина Ю., Сиденко Е. Заверения и гарантии в свете изменений ГК РФ // ЭЖ-Юрист. 2015. N 29.
4. Карапетов А.Г. Заверения об обстоятельствах и условия о возмещении потерь в новой редакции ГК РФ // Закон. 2015. N 6.
5. Козлова М.Ю., Кожемякин Д.В., Сергачева О.А. Договорное право: Сборник методических указаний. М.: Зерцало-М, 2018.
6. Степанян И.Г. Заверения, гарантии, обязательства по возмещению потерь (indemnity), опцион и эскроу по праву России, США, Англии в трансграничных коммерческих договорах: Дис. ... канд. юрид. наук. URL: https://msal.ru/common/upload/Dissertatsiya_-_I.G._Stepanyan.pdf.
7. Томсинов А.В. Заверения об обстоятельствах и возмещение потерь в российском праве в сравнении с representations, warranties и indemnity в праве Англии и США // СПС "КонсультантПлюс".
8. Харитонова Ю.С. Заверения об обстоятельствах в российской предпринимательской практике // Законы России: опыт, анализ, практика. 2016. N 2.
9. Шамраев А.В. Международное и зарубежное финансовое регулирование: институты, сделки, инфраструктура. Московский государственный институт международных отношений (Университет) МИД России. М.: КНОРУС; ЦИПСиР, 2014.
10. Koffman L., Macdonald E. The Law of Contract. Second edition. Tolley Publishing Company Limited. 1995.
11. Maurer Ch., Malikian Ph., Espeillac J., Masons P. Private mergers and acquisitions in France: overview // Tomson Reuters Practical law. 2016. February 1.
12. McKnight A. The Law of International Finance. Oxford University Press. 2008.
13. Thompson R. Sinclair on Warranties and Indemnities on Share and Asset Sales. Seventh Edition. Sweet&Maxwell. London, 2008.

Если вы не нашли на данной странице нужной вам информации, попробуйте воспользоваться поиском по сайту:



Вернуться на предыдущую страницу

Последние новости
  • Москва, Московская область
    +7 (499) 703-47-96
  • Санкт-Петербург, Ленинградская область
    +7 (812) 309-56-72
  • Федеральный номер
    8 (800) 555-67-55 доб. 141

Звонки бесплатны.
Работаем без выходных


25 января 2019 г.
Проект Федерального закона № 632702-7 "О внесении изменения в статью 19 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле"

В целях исключения негативного влияния на финансовый рынок и стабильность внутреннего валютного рынка законопроектом предлагается наделить Банк России полномочиями по согласованию перечня резидентов, которые могут не репатриировать денежные средства в Российскую Федерацию в связи с введением в отношении них мер ограничительного характера.




19 января 2019 г.
Проект Федерального закона № 628352-7 "О внесении изменений в Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" и Федеральный закон "О внесении изменений в Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" и статью 3 Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"

Законопроектом вносятся изменения в статью 6.1 Федерального закона "О рынке ценных бумаг", которые предоставляют возможность участникам финансового рынка, оказывающим услуги по финансовому консультированию и являющимся членами соответствующей саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, определить признаки индивидуальной инвестиционной рекомендации в базовом стандарте данной саморегулируемой организации.




11 января 2019 г.
Проект Федерального закона № 621469-7 "О внесении изменения в статью 1 Федерального закона "Об основах государственного регулирования торговой деятельности в Российской Федерации"

Законопроектом предлагается не распространять на хозяйствующих субъектов, выручка которых от реализации товаров за последний календарный год не превышает четырехсот миллионов рублей, действие частей 1 и 2 статьи 9 Федерального закона, которые устанавливают обязанности по размещению информации об условиях отбора контрагента для заключения договора поставки и об условиях такого договора на своем сайте в сети "Интернет".




1 января 2019 г.
Вступил в силу Федеральный закон от 29 июля 2018 г. N 251-ФЗ "О внесении изменений в Закон Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации"

Цель закона - повышение эффективности входящих на страховой рынок организаций и защиты прав потребителей страховых услуг. Основная задача закона - совершенствование процедуры лицензирования субъектов страхового дела, в том числе внедрение процедуры оценки соискателя лицензии путем анализа планируемых им бизнес-процессов, а также процедуры регистрации юридического лица через Банк России одновременно с получением лицензии на осуществление страховой деятельности.




18 декабря 2018 г.
Проект Федерального закона № 614127-7 "О внесении изменений в Федеральный закон "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств"

Законопроект предлагает дополнить существующий порядок и условия обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств,  предусмотрев возможность заключения договора обязательственного страхования, который бы мог действовать в отношении любого транспортного средства, находящегося во владении страхователя, если оно соответствует типу (категории) и назначению транспортного средства, указанного в таком договоре.



В центре внимания:


О реализации конституционного права на нотариальную защиту (Лакоба А.Д.)

Дата размещения статьи: 26.01.2019

подробнее>>

Совершенствование учебно-методического обеспечения подготовки высококвалифицированных нотариусов как условие реализации их правового статуса (Ушакова Е.Ю.)

Дата размещения статьи: 26.01.2019

подробнее>>

Конструкция залогового обязательства при множественности кредиторов (Челышева Н.Ю.)

Дата размещения статьи: 26.01.2019

подробнее>>

Равные начала выступления Российской Федерации с иными участниками гражданских правоотношений (Садриева Р.Р.)

Дата размещения статьи: 26.01.2019

подробнее>>

К вопросу о понятии и признаках обычая в гражданском обороте и семейных отношениях (Ханукаев Ю.Э.)

Дата размещения статьи: 26.01.2019

подробнее>>
Предпринимательство и право, информационно-аналитический портал © 2011 - 2019
При любом использовании материалов сайта - активная ссылка на сайт lexandbusiness.ru обязательна.

Навигация

Статьи